【インデックス投資＆高配当株投資】6年目4ヶ月の資産運用状況（2023年3月末） / たけ投資通信

エンジニア兼個人投資家のたけです。

投資を始めて6年目3ヶ月目の2023年3月末の資産総額を公開します。

たけ

久しぶりの更新となります。

10月に転職してから本職に専念していましたが、今月からブログを再開したいと思います。

資産形成に向けてお金に関する情報を発信していきたいと思いますので、引き続きよろしくお願いいたします。

ここ数ヶ月転職した影響もあり、収入がやや減りましたが、順調に資産額は増加しています。

これも積み立て投資を6年以上継続してきた成果が抒情に現れてきたように感じます。

これから投資を始める方や、既に投資を始めている方に積み立て投資を継続することの重要性についての参考になればと思います。

過去の資産状況はこちらからご覧ください⇩

参考「投資実績」の記事一覧たけ投資通信

2023年3月末の資産合計

投資を始めて6年3ヵ月目の2023年3月1日時点の資産合計は

　　33,547,980円

でした。

資産額内訳

前月差分

資産種別	2023年2月末(金額)	2022年3月末(金額)	前月比
現金預金	¥ 5,347,732	¥ 4,158,211	¥ -1,189,521
投資信託	¥ 15,836,426	¥ 16,018,754	¥ 182,328
国内株式	¥ 2,777,610	¥ 2,675,520	¥ -102,090
外国株式	¥ 7,645,029	¥ 8,208,760	¥ 563,731
企業DC	¥ 1,932,686	¥ 1,984,295	¥ 51,609
他リスク資産	¥ 125,958	¥ 425,000	¥ 299,042
その他	¥ 68,357	¥ 66,663	¥ -1,694
合計	¥ 33,748,248	¥ 33,547,980	¥ -200,268

資産額推移

たけ

先月末比

　　-200,268円

でした。

現金預金（銀行預金または現金同等品）
- 最低でも1年以上給料がなくても生活できる現金は確保しています。
- 今月は余剰資金を米国ETFに回したので先月に比べて大幅に減少しています。
投資信託（インデックスファンド）
- 毎月約20万円積み立て投資を続けています。（積み立て銘柄の内訳は後述）
  私の投資方針のメインです。
- これまでは楽天証券がメインでしたが、2022年3月からはSBI証券での積み立て投資も開始しました。
- SVBなどの銀行破綻の影響を受け、株価が下がったため資産の減少につながりました。
国内株式（国内株式、国内REIT）
- REITは5年前に投資を始めた時期に購入。
- 高配当国内株式はコロナショックの時に大量に購入しました。
  ⇒　国内株式は徐々に売却する方針です。
  　　理由：長期的にはインデックスファンドに投資したが良いと考えます
外国株式（外国ETF）
- 高配当外国ETF（HDV, SPYD）と全世界株式ETF（VT）を購入しています。
- 米国株式は今後も成長が見込まれるため、引き続き投資を継続するする方針です。今月もスポットで投資しました。
企業DC（外国株式）
- 入社時から積み立てています。
- 全て外国株式インデックスファンドに上限額で積み立て投資し、順調に資産が増加しています。
  ※　私は企業DCは外国株式以外を買う必要はないと考えています。
他リスク資産（暗号資産、保険等）
- 暗号資産
  イーサリアムを中心に約40万円保有しています。
  ⇒　勉強もかねてUniswap というDeFiを使って仮想通貨をプールして利子を得ています。
  　　暗号資産はギャンブル要素が強いため、投資対象としてはお勧めしませんが、最新技術を勉強するうえで投資をしています。
- 貯蓄型保険
  転職をきっかけに解約しました。保険料控除を目的として購入していましたが、投資した方が資産が増えると考えています。