インデックス投資&高配当株投資 4年11ヵ月の資産運用状況(2021年10月末)

エンジニア兼個人投資家のたけです。

先月に引き続き投資初めて4年11ヵ月になる私の2021年10月末の資産状況を公開します。

今月はS&P500やNYダウが過去最高値を更新した等、株式市場が好評であったことから、資産も大幅に増加することができました。

これから投資を始める方や、既に投資を している方の参考になればと思います。

2021年10月末の資産合計

2021年10月31日時点の資産合計は22,763,057円でした。内訳を示します。

たけ
たけ

9月末比 +947,471円でした。

特別な収入も今月はありませんでしたが、株価が好調なおかげで大幅に資産増加ができました。

  • 現金預金(銀行預金または現金同等品)
    • 最低でも1年以上給料がなくても生活できる現金は確保しています。
    • 最近では暴落時の買い増しを考慮し、多めに現金を確保しています。
  • 投資信託(インデックスファンド、一部アクティブファンド)
    • 毎月約20万円積み立て投資を続けています。私の投資方針のメインです。
  • 国内株式(国内株式、国内REAT)
    • 高配当国内株式を株価が下がった時に購入しています。
    • コロナショックの時に大量に買ったため、比率が高くなっています。
    • 国内REATも一部保有しています。
  • 外国株式(外国ETF)
    • HDVとSPYDを中心に高配当外国ETFを購入しています。
    • 今年から米国ETFの投資を始めたので比率は低くなっています。
  • 企業DC(外国株式)
    • 5年前に入社した時から積み立てています。
    • 全て外国株式インデックスファンドに上限額で積み立て投資しています。
  • 他リスク資産(暗号資産、保険等)
    • 3年前まで購入していた暗号資産。今は取引はしていませんが少量保有はしています。
    • 保険料控除を目的に少し貯蓄型保険を積み立てています。(あまりお勧めはしません)

投資信託(インデックスファンド)内訳

私が現在保有している投資信託の内訳です。

投資先ごとに分類するとこのようになります。

たけ
たけ

昔購入した銘柄も売却せずに保有しているので、多くの銘柄に投資しているように見えますが、現在投資している銘柄はより少ないです。

  • バランスファンド
    • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を現在も積み立て投資しています。
    • 投資を始めた5年前から投資していますが、比較的安定的な推移をしており、簡単に投資先の分散ができます。
  • 全世界株
    • eMAXIS Slim 全世界株式(日本を除く)に現在は投資しています。
    • 日本を除く理由は国内高配当株式に多く投資しているため、投資信託では国内への投資比率を下げ、バランスをとるためです。
  • 米国株
    • eMAXIS Slim 米国株式にメインに投資しています。
    • 経済の中心であるアメリカへの投資は避けられないと思い、毎月投資しています。
  • 日本株
    • 現在は何も投資していません
    • 投資始めた当初は何銘柄か投資していましたが、国内高配当株式に投資しているため、現在は投資信託で積み立てていません。

参考に、毎月積み立てている銘柄を簡単に紹介します。
(妻のつみたてNISA口座で投資している銘柄は含みません。)

  • eMAXIS Slim 全世界株式(日本を除く): 108,833円
  • eMAXIS Slim 米国株式        :  64,500円
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) : 10,000円

様々な種類のインデックスファンドを試しましたが、最終的にこの3つに落ち着きました。

eMAXIS Slimシリーズは手数料が安く大変おすすめです

通算 投資損益率

投資初めてから通算の2021年9月現在の損益率です。
なお、配当金による利益は含んでいません。

  • 投資信託:+27.6%
    • 一番利益を出しています。
    • 配当金がなく再投資されること一番投資期間が長いことが影響していると考えられます。
  • 国内株式:+11.2%
    • コロナショック後に本格的に参入したので、暴落からの上昇で利益率は一年間で10%を超えることができました。また、年間配当金を3%とすると、年間+14%と大幅なプラスになります。
  • 国内REAT:+2.71%
    • ホテル系REATを中心に保有していたため、コロナショックの影響を大きく受け、一時は-50%を超える大幅な暴落をしました。
    • 今月損益率がプラスになるまで持ち直しました。
    • 配当を考えると通算損益+5%程プラスになります。
  • 外国株式:+13.2%
    • 1年ほど前から高配当ETFを購入しています。
    • 購入し始めて1年も経っていないのに+13.2%と働いてくれてます。
    • 前月比約+6%と今月の大幅な資産増の要因の一つです。
たけ
たけ

投資信託が一番成績が良かったね。

毎月自動で定額積み立てているだけで、一番良い成績なので、初心者にはまず投資信託(インデックス投資)を始めることをお勧めするよ。

資産合計の偏移

コロナショックで2021年4月に大幅に減りましたが、株価が下がったタイミングで買い増しができたため、2020年8月ごろからきれいな右肩上がりになっています。

たけ
たけ

今後もこの調子で増えればよいのですが、いつ暴落が起きても大丈夫なように現金比率を下げないように気を付けたいです。

サイドFIREへ目標達成状況

私が資産形成をしている理由の一つに、お金に縛られない生き方を目指しているからです。

そこで最近流行しているFIREの考え方をベースに、年間支出の半分を資産からの収入で補うサイドFIRE目標としています。

資産の半分を資産からの収入で補うことができたら、足りない残り半分は好きな仕事で稼ぎたいと考えております。

我が家の年間の家計収支を簡単にまとめると下記の通りです。

収入手取り(夫婦合わせて): 850万円

支出           : 300万円

収支           :+550万円

収支が年間+550万円となることを目安として日々の家計管理をしており、この収支を継続して投資を重ねると資産がどう増加していくかシミュレーションしてみました。

たけ
たけ

7年継続したらFIREを実現するのに必要な金額(支出のすべてを資産からの収入で補うこと)に到達するね。

生活費の半分を資産から賄う場合だと約5年ほど働けば達成できるね。

では、今年現在での目標達成状況について確認します。

たけ
たけ

今年度当初の目標を達成できているね。

今後もこの調子で積み立てていきたいです。

まとめ

2021年7月に資産2000万円突破してからも順調に資産は増え続けています。

投資信託、国内株式、外国株式と投資していますが、どれでも安定的に資産が増加しています。

最近では毎月の給料よりも資産の増加が上回る月もあり、投資で資産を増やすことは資産形成では欠かせません。

特にインデックス投資は誰でも簡単に資産形成できる有効な方法です。

インデックス投資の参考リンクを張ります。

一緒に豊かな生活を送りましょう。


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