【インデックス投資＆高配当株投資】5年目3ヶ月の資産運用状況（2022年2月末） / たけ投資通信

エンジニア兼個人投資家のたけです。

投資を始めて5年目3か月目の2022年2月末の資産総額を公開します。

たけ

今月は株式市場が乱高下しましたが、資産増で終えることができました。

ウクライナ情勢が気になりますが、引き続き積立投資を継続します。

今後は株価が暴落した場合に買い増しする余力を残すことを意識していきたいです

これから投資を始める方や、既に投資を始めている方の参考になればと思います。

過去の資産状況はこちらからご覧ください⇩

参考「投資実績」の記事一覧たけ投資通信

2022年2月末の資産合計

投資を始めて5年2ヵ月目の2022年2月27日時点の資産合計は

　　24,887,041円

でした。

たけ

今月で資産2500万円達成までまた一歩前進。

来月末には達成できるといいな。

資産内訳

たけ

先月末比

　　+547,434円

でした。

ウクライナ情勢で株価が乱高下しましたが、月末時点では大幅にプラスになりました。

現金預金（銀行預金または現金同等品）
- 最低でも1年以上給料がなくても生活できる現金は確保しています。
- 最近は暴落時の買い増しを考慮し、多めに現金を確保しています。
投資信託（インデックスファンド~~、一部アクティブファンド~~）
- 毎月約20万円積み立て投資を続けています。（積み立て銘柄の内訳は後述）
  私の投資方針のメインです。
  ⇒　日本株式を今月末に売却し、アクティブファンドもすべて売却しました。
  　　詳しくは次章をご覧ください。
  　　また、3月からはSBI証券での積み立て投資も開始します。
国内株式（国内株式、国内REIT）
- REITは5年前に投資を始めた時期に購入。
- 高配当国内株式はコロナショックの時に大量に購入しました。
  ⇒　国内株式は徐々に売却する方針です。
  　　理由：長期的にはインデックスファンドに投資したが良いと考えます
外国株式（外国ETF）
- 高配当外国ETF（HDV, SPYD）と全世界株式ETF（VT）を購入しています。
- 引き続き投資を継続するする方針です。
企業DC（外国株式）
- 入社時から積み立てています。
- 全て外国株式インデックスファンドに上限額で積み立て投資し、順調に資産が増加しています。
他リスク資産（暗号資産、保険等）
- 暗号資産
  イーサリアムを中心に約20万円保有しています。
  【イーサリアムを保有する理由】
  　　NFTがイーサリアムで取引されている将来性を信じて。
  暗号資産はギャンブル要素が強いため、投資対象としてはお勧めしません。
  今月はわずかですが資産増（先月比）となりました。
- 貯蓄型保険
  保険料控除を目的に、年間8万円を超えないほどに毎月積み立てています。
  （あまりお勧めはしません）

たけ

株式市場の下落により、投資信託と暗号資産が大幅に減少したことが大きかったです。

また、当たり前ですが運用資産額が増加するにつれて下落幅も大きくなることを実感しました。

安定資産を確保することの重要性を感じました。

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投資信託（インデックスファンド）内訳

私が現在保有している投資信託の内訳です。

投資先ごとに分類するとこのようになります。

バランスファンド
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）を現在も積み立て投資しています。
- 投資を始めた5年前から投資しています。
  簡単に分散投資ができ、ポートフォリオに安定をもたらしてくれてます。
全世界株
- eMAXIS Slim 全世界株式（日本を除く）に現在は投資しています。
  【日本を除く理由】
  　日本の高配当株式に多く投資しているため、投資信託では国内への投資比率を下げ、バランスをとるためです。
米国株
- eMAXIS Slim 米国株式にメインに投資しています。
- 経済の中心であるアメリカへの投資は避けられないと思い、毎月投資しています。
日本株
- 投資始めた当初は投資しましたが、現在は国内高配当株式に投資しているため、現在は積み立てていません。
- 今月末に全て売却しました。
  ⇒　SBI証券へ資産移管の手間削減と、日本株式への期待薄が売却理由です。

たけ

全世界株式と米国株式を中心としたポートフォリオです。

30代までは債権等に投資する必要はないと考えています。

参考：毎月積み立て銘柄

毎月積み立て銘柄を紹介します。
（妻のつみたてNISA口座で投資している銘柄は含みません。）

eMAXIS Slim 全世界株式（日本を除く）：　108,833円
eMAXIS Slim 米国株式　　　　　　　　：　 64,500円
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）：　10,000円

様々な種類のインデックスファンドを試しましたが、最終的に3つに落ち着きました。

eMAXIS Slimシリーズは手数料が安く大変おすすめです。

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通算投資損益率

2022年2月末の損益率です。
なお、配当金による利益は含んでいません。

投資信託：+22.72%
- 株式市場の影響を受け資産額が乱高下しましたが、先月比約+0.85%と小幅ですが資産増となりました。
- 毎月定額積み立てているだけですが一番利益が出ています。
  インデックス投資の有効性がわかります。
国内株式：+18.92%
- 先月末と比べると約+3.9%の増加となりました。
- 私が保有している高配当株式は市場の下落影響を受けることなく成長しました。
- 引き続き保有し、配当金を得ながらもキャピタルゲインを得たいです。
国内REIT：-13.19%
- ホテル系REITを中心に保有していたため、コロナショックの影響を大きく受け、一時は-50%を超える大幅な暴落をしました。
- いまだにREITはまだマイナスの銘柄が多く、リターンは-13％と足を引っ張ってます。
- 今後はREITを徐々に売却していく予定です。
  REITに投資した私がREITをお勧めしない理由については下記の記事を参考にしてください。
外国株式：+5.95%
- 約0.8%の下落となりました。
- 予想以上に下落幅は少なかったですが、今後のウクライナ情勢によっては暴落することも考えられるので、注視したいです。