エンジニア兼個人投資家のたけです。
投資を始めて5年目5か月目の2022年4月末の資産総額を公開します。
円安が進んだことや米国の金融引き締めなどの影響を受け、資産は微減でした。
株式市場の動きは激しいので市場動向には注視しています。
ウクライナ情勢や物価上昇など気になる点は多いですが、引き続き積立投資を継続します。
今後は株価が暴落した場合に買い増しする余力を残すことを意識していきたいです
これから投資を始める方や、既に投資を始めている方の参考になればと思います。
過去の資産状況はこちらからご覧ください⇩
目次
2022年4月末の資産合計
投資を始めて5年4ヵ月目の2022年4月30日時点の資産合計は
26,546,328円
でした。
資産内訳
資産推移
先月末比
-103,086円
でした。
先月末比微減となりました。
円安や金融引き締めの影響を受け、資産減となりました。
今後も市場の動向には注視していきたいです。
- 現金預金（銀行預金または現金同等品）
- 最低でも1年以上給料がなくても生活できる現金は確保しています。
- 最近は暴落時の買い増しを考慮し、多めに現金を確保しています。
- 投資信託（インデックスファンド）
- 毎月約20万円積み立て投資を続けています。（積み立て銘柄の内訳は後述）
私の投資方針のメインです。 - これまでは楽天証券がメインでしたが、2022年3月からはSBI証券での積み立て投資も開始しました。
- 毎月約20万円積み立て投資を続けています。（積み立て銘柄の内訳は後述）
- 国内株式（国内株式、国内REIT）
- REITは5年前に投資を始めた時期に購入。
- 高配当国内株式はコロナショックの時に大量に購入しました。
⇒ 国内株式は徐々に売却する方針です。
理由：長期的にはインデックスファンドに投資したが良いと考えます
- 外国株式（外国ETF）
- 高配当外国ETF（HDV, SPYD）と全世界株式ETF（VT）を購入しています。
- 引き続き投資を継続するする方針です。
- 企業DC（外国株式）
- 入社時から積み立てています。
- 全て外国株式インデックスファンドに上限額で積み立て投資し、順調に資産が増加しています。
- 他リスク資産（暗号資産、保険等）
- 暗号資産
イーサリアムを中心に約20万円保有しています。
暗号資産はギャンブル要素が強いため、投資対象としてはお勧めしません。
- 貯蓄型保険
保険料控除を目的に、毎月5000円積み立てています。
（あまりお勧めはしません）
- 暗号資産
投資信託（インデックスファンド）内訳
私が現在保有している投資信託の内訳です。
投資先ごとに分類するとこのようになります。
- バランスファンド
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）を現在も積み立て投資しています。
- 投資を始めた5年前から投資しています。
簡単に分散投資ができ、ポートフォリオに安定をもたらしてくれてます。
- 全世界株
- eMAXIS Slim 全世界株式に投資しています。
- 私の毎月の投資の中心銘柄です。
- 米国株
- eMAXIS Slim 米国株式に投資しています。
- 経済の中心であるアメリカへの投資は避けられないと思い、毎月投資しています。
- 日本株
- 投資始めた当初は投資しましたが、現在は国内高配当株式に投資しているため、現在は積み立てていません。
全世界株式と米国株式を中心としたポートフォリオです。
30代までは債権等に投資する必要はないと考えています。
参考：毎月積み立て銘柄
毎月積み立て銘柄を紹介します。
（妻のつみたてNISA口座で投資している銘柄は含みません。）
- eMAXIS Slim 全世界株式 ： 123,333円
- eMAXIS Slim 米国株式 ： 66,667円
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） ： 10,000円
様々な種類のインデックスファンドを試しましたが、最終的に3つに落ち着きました。
eMAXIS Slimシリーズは手数料が安く大変おすすめです。
通算 投資損益率
2022年4月末の損益率です。
なお、配当金による利益は含んでいません。
- 投資信託：+25.44%
- 株式市場の影響を受け資産額が乱高下し、先月比約-3.65%と資産減となりました。
- 毎月定額積み立てているだけですが一番利益が出ています。
インデックス投資の有効性がわかります。
- 国内株式：+24.31%
- 先月末と比べると約+2.01%の増加となりました。
- 私が保有している高配当株式は市場の下落影響を受けることなく成長しました。
- 引き続き保有し、配当金を得ながらもキャピタルゲインを得たいです。
- 国内REIT：-6.14%
- ホテル系REITを中心に保有していたため、コロナショックの影響を大きく受け、一時は-50%を超える大幅な暴落をしました。
- いまだにREITはまだマイナスの銘柄が多く、リターンは-6％と足を引っ張ってます。
- 今後はREITを徐々に売却していく予定です。
REITに投資した私がREITをお勧めしない理由については下記の記事を参考にしてください。
- 外国株式：+14.18%
- 円高の影響を大きく受け先月比約+0.75%と大幅に増加しました。
- 為替の相場は今後注視していきたいです。
REITをお勧めしない理由⇩
資産合計の偏移
コロナショックで2021年4月に大幅に減りましたが、株価が下がったタイミングで買い増しができたため、2020年8月ごろからきれいな右肩上がりになっていました。
今後もこの調子で増えればよいのですが、いつ暴落が起きても大丈夫なように現金比率を下げないように気を付けたいです。
サイドFIREへ目標達成状況
私が資産形成する理由は、お金に縛られない生き方を目指しているからです。
近年流行しているFIREの考え方をベースに、資産5000万円を築き、支出の約半分を資産からの収入で補うサイドFIREを目標にしています。
私の人生観については下記のリンクを参考⇩
我が家の資産シミュレーション
我が家の年間家計収支を簡単にまとめると下記の通りです。
収入手取り（夫婦合わせて）： 850万円
支出 ： 300万円
収支 ：＋550万円
収支が年間+550万円となることを目標として家計管理し、差額を利回り4%の投資をすると資産がどう増加していくかシミュレーションしました。
（2021年4月を0か月としたシミュレーション結果）
現状の収支を継続したらあと7年（2029年）でFIREに到達します。
生活費の半分を資産から賄う場合だと約4年（2025年）ほど働けば十分に達成可能です。
では、今年現在での目標達成状況について確認します。
今月末の資産結果・目標達成状況
先月比資産減となりましたが、目標金額は達成できています。
引き続き資産形成を継続します。
今月の変化：FXは私には向いていない
円安の影響があり、今月2年ぶりにFXを始めました。
しかし、値動きの激しさ、数分で数千円簡単に動く世界には私の性格は向いてなく、無駄な売り買いをしてしまい、ほとんど利益を得られませんでした。
最低限損はしない程度に稼いで、即FXから撤退。
円安の恩恵を受けたいとFXを始めましたが、私には向いていませんでした。
FXは短時間は稼ぐことができますが、逆にリスクも大きいです。
私はこれまでに2回もロスカットを食らっており、今回改めてFXには向いていないと感じました。
まとめ
今月の資産状況をまとめます。
- 資産額は微減だが、資産2600間年をキープ
- 円安が進み、株式市場の動きが激しいので、今後も動向を注視
- 円安の恩恵を受けるためFXを始めるが、私には向いていないことが改めて判明
ウクライナ情勢や為替の動向を注視しながらも、引き続き積み立て投資を継続します。
資産運用は豊かな生活を送るためには必須です。
ぜひ小額からでも投資を始めてみましょう。
インデックス投資の参考リンクを張ります。
私は幸福な人生をお送るために有効な手段だと考えています。
私の人生観についてはこちらの記事を参考にしてください。
一緒に豊かな生活を送りましょう。
最後に、私が投資を始める時に参考にした本を紹介します。
どれも良い本ですので、投資を始める際はぜひ一読してみてください。
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