【インデックス投資&高配当株投資】5年目6ヶ月の資産運用状況(2022年5月末)

エンジニア兼個人投資家のたけです。

投資を始めて5年目6か月目の2022年5月末の資産総額を公開します。

たけ
たけ

今月も株価が上がらず厳しい結果となりました。

物価も上がり不景気が本格的に始まりそうですが、引き続き積立投資は継続します。

ウクライナ情勢や物価上昇など気になる点は多いですが、引き続き積立投資を継続します。

今後は株価が暴落した場合に買い増しする余力を残すことを意識していきたいです

これから投資を始める方や、既に投資を始めている方の参考になればと思います。

過去の資産状況はこちらからご覧ください⇩

2022年5月末の資産合計

投資を始めて5年5ヵ月目の2022年5月31日時点の資産合計は

  26,660,455円

でした。

資産内訳

資産推移

たけ
たけ

先月末比

  +114,127円

でした。

先月末比増となりました。

今後も市場の動向には注視していきたいです。

  • 現金預金(銀行預金または現金同等品)
    • 最低でも1年以上給料がなくても生活できる現金は確保しています。
    • 最近は暴落時の買い増しを考慮し、多めに現金を確保しています。
  • 投資信託(インデックスファンド)
    • 毎月約20万円積み立て投資を続けています。(積み立て銘柄の内訳は後述)
      私の投資方針のメインです。
    • これまでは楽天証券がメインでしたが、2022年3月からはSBI証券での積み立て投資も開始しました。
  • 国内株式(国内株式、国内REIT)
    • REITは5年前に投資を始めた時期に購入。
    • 高配当国内株式はコロナショックの時に大量に購入しました。
      ⇒ 国内株式は徐々に売却する方針です。
        
      理由:長期的にはインデックスファンドに投資したが良いと考えます
  • 外国株式(外国ETF)
    • 高配当外国ETF(HDV, SPYD)全世界株式ETF(VT)を購入しています。
    • 引き続き投資を継続するする方針です。
  • 企業DC(外国株式)
    • 入社時から積み立てています。
    • 全て外国株式インデックスファンドに上限額で積み立て投資し、順調に資産が増加しています。
  • 他リスク資産(暗号資産、保険等)
    • 暗号資産
      イーサリアムを中心に約20万円保有しています。
      暗号資産はギャンブル要素が強いため、投資対象としてはお勧めしません。
    • 貯蓄型保険
      保険料控除を目的に、毎月5000円積み立てています。
      (あまりお勧めはしません)

投資信託(インデックスファンド)内訳

私が現在保有している投資信託の内訳です。

投資先ごとに分類するとこのようになります。

  • バランスファンド
    • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を現在も積み立て投資しています。
    • 投資を始めた5年前から投資しています。
      簡単に分散投資ができ、ポートフォリオに安定をもたらしてくれてます。
  • 全世界株
    • eMAXIS Slim 全世界株式に投資しています。
    • 私の毎月の投資の中心銘柄です。
  • 米国株
    • eMAXIS Slim 米国株式に投資しています。
    • 経済の中心であるアメリカへの投資は避けられないと思い、毎月投資しています。
  • 日本株
    • 投資始めた当初は投資しましたが、現在は国内高配当株式に投資しているため、現在は積み立てていません。
たけ
たけ

全世界株式を中心としたポートフォリオです。

今月全世界株式の比率が50%に達しました。

株式のみに投資しており長期投資すると株式は損する可能性が0に近いことを考えると、30代までは債券等に投資する必要はないと考えています。

参考:毎月積み立て銘柄

毎月積み立て銘柄を紹介します。
(妻のつみたてNISA口座で投資している銘柄は含みません。)

  • eMAXIS Slim 全世界株式        : 123,333円
  • eMAXIS Slim 米国株式        :  66,667円
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) : 10,000円

様々な種類のインデックスファンドを試しましたが、最終的に3つに落ち着きました。

eMAXIS Slimシリーズは手数料が安く大変おすすめです

通算 投資損益率

2022年4月末の損益率です。
なお、配当金による利益は含んでいません。

  • 投資信託:+22.30%
    • 株式市場の影響を受け資産額が乱高下し、先月比約-3.16%と資産減となりました。
    • 毎月定額積み立てているだけですが確実に利益が出ています。
      今後も引き続き積立投資をします。
  • 国内株式:+25.17%
    • 先月末と比べると0.86%の増加となりました。
    • 私が保有している高配当株式は市場の下落影響を受けることなく成長しました。
    • 引き続き保有し、配当金を得ながらもキャピタルゲインを得たいです。
  • 国内REIT:-3.20%
    • ホテル系REITを中心に保有していたため、コロナショックの影響を大きく受け、一時は-50%を超える大幅な暴落をしました。
    • まだマイナスの銘柄が多いものの-3%まで回復してきました。
      コロナも落ち着きここから株価があることに期待しています。
    • 今後はREITを徐々に売却していく予定です。
      REITに投資した私がREITをお勧めしない理由については下記の記事を参考にしてください。
  • 外国株式:+15.11%
    • 先月比+0.93%となりました。
    • インデックスファンドは下がるものの、高配当ETFは安定した値動きをしています。
    • 今後も外国株式も継続して購入していきます。

REITをお勧めしない理由⇩

資産合計の偏移

コロナショックで2021年4月に大幅に減りましたが、株価が下がったタイミングで買い増しができたため、2020年8月ごろからきれいな右肩上がりになっていました。

しかし今年に入ってからは株価が伸び悩み横ばいが続いています。

たけ
たけ

今後もこの調子で増えればよいのですが、いつ暴落が起きても大丈夫なように現金比率を下げないように気を付けたいです。

サイドFIREへ目標達成状況

私が資産形成する理由は、お金に縛られない生き方を目指しているからです。

近年流行しているFIREの考え方をベースに、資産5000万円を築き、支出の約半分を資産からの収入で補うサイドFIREを目標にしています。

私の人生観については下記のリンクを参考⇩

我が家の資産シミュレーション

我が家の年間家計収支を簡単にまとめると下記の通りです。

収入手取り(夫婦合わせて): 850万円

支出           : 300万円

収支           :+550万円

収支が年間+550万円となることを目標として家計管理し、差額を利回り4%の投資をすると資産がどう増加していくかシミュレーションしました。
(2021年4月を0か月としたシミュレーション結果)

たけ
たけ

現状の収支を継続したらあと7年(2029年)でFIREに到達します。

生活費の半分を資産から賄う場合だと約4年(2025年)まで働けば十分に達成可能です。

では、今年現在での目標達成状況について確認します。

今月末の資産結果・目標達成状況

たけ
たけ

先月比資産増となりましたが、目標金額との差は狭まりました。

今年は株価が伸び悩んでいるため、今後は支出も抑えたいと思います。

今月の変化:転勤が決まりました。

本業で転勤が決まりました。

引っ越しが必要になるためこれから出費がかさみます。

また家探しは今後の支出を決める重要要素です。

入念に事前調査と価格交渉をすることで少しでも安い家に住みたいです。

たけ
たけ

これから引っ越しによる支出が大きく発生します。

FIRE目標金額との差が狭まっているので、うまく買い物をしていきたいです。

まとめ

今月の資産状況をまとめます。

今月の資産状況の感想
  • 資産額は増加したが、目標資産額との差は狭まる
  • 円安が進み、株式市場の動きが激しいので、今後も動向を注視
  • 転勤による引っ越しが決定。支出が増加する見込みなので今後の資産状況は要注意。

ウクライナ情勢や為替の動向を注視しながらも、引き続き積み立て投資を継続します。

資産運用は豊かな生活を送るためには必須です。

ぜひ小額からでも投資を始めてみましょう。

インデックス投資の参考リンクを張ります。

私は幸福な人生をお送るために有効な手段だと考えています。

私の人生観についてはこちらの記事を参考にしてください。

一緒に豊かな生活を送りましょう。

最後に、私が投資を始める時に参考にした本を紹介します。
どれも良い本ですので、投資を始める際はぜひ一読してみてください。

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