【インデックス投資&高配当株投資】5年目9ヶ月の資産運用状況(2022年8月末)

エンジニア兼個人投資家のたけです。

投資を始めて5年目9か月目の2022年8月末の資産総額を公開します。

たけ
たけ

今月も資産増となりました。

引越で大きな出費もありましたが、資産増で終えれて良かったと思います。

ウクライナ情勢や物価上昇など気になる点は多いですが、引き続き積立投資を継続します。

一方でいつ株価が暴落しても良いよう買い増しする余力を残すことを意識していきたいです。

これから投資を始める方や、既に投資を始めている方の参考になればと思います。

過去の資産状況はこちらからご覧ください⇩

2022年8月末の資産合計

投資を始めて5年8ヵ月目の2022年9月1日時点の資産合計は

  29,296,430円

でした。

資産内訳

資産推移

たけ
たけ

先月末比

  +694,888円

でした。

  • 現金預金(銀行預金または現金同等品)
    • 最低でも1年以上給料がなくても生活できる現金は確保しています。
    • 最近は暴落時の買い増しを考慮し、多めに現金を確保しています。
  • 投資信託(インデックスファンド)
    • 毎月約20万円積み立て投資を続けています。(積み立て銘柄の内訳は後述)
      私の投資方針のメインです。
    • これまでは楽天証券がメインでしたが、2022年3月からはSBI証券での積み立て投資も開始しました。
  • 国内株式(国内株式、国内REIT)
    • REITは5年前に投資を始めた時期に購入。
    • 高配当国内株式はコロナショックの時に大量に購入しました。
      ⇒ 国内株式は徐々に売却する方針です。
        
      理由:長期的にはインデックスファンドに投資したが良いと考えます
  • 外国株式(外国ETF)
    • 高配当外国ETF(HDV, SPYD)全世界株式ETF(VT)を購入しています。
    • 引き続き投資を継続するする方針です。
  • 企業DC(外国株式)
    • 入社時から積み立てています。
    • 全て外国株式インデックスファンドに上限額で積み立て投資し、順調に資産が増加しています。
  • 他リスク資産(暗号資産、保険等)
    • 暗号資産
      イーサリアムを中心に約20万円保有しています。
      暗号資産はギャンブル要素が強いため、投資対象としてはお勧めしません。
    • 貯蓄型保険
      保険料控除を目的に、毎月5000円積み立てていますが、来月には解約する予定です。
たけ
たけ

一つの目標であった、資産3000万円の達成が見えてきました。

来月には達成したいです!

お金持ちになるための考え方はこちら⇩

投資信託(インデックスファンド)内訳

私が現在保有している投資信託の内訳です。

投資先ごとに分類するとこのようになります。

  • バランスファンド
    • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を現在も積み立て投資しています。
    • 投資を始めた5年前から投資しています。
      簡単に分散投資ができ、ポートフォリオに安定をもたらしてくれてます。
  • 全世界株
    • eMAXIS Slim 全世界株式に投資しています。
    • 私の毎月の投資の中心銘柄です。
  • 米国株
    • eMAXIS Slim 米国株式に投資しています。
    • 経済の中心であるアメリカへの投資は避けられないと思い、毎月投資しています。
  • 日本株
    • 投資始めた当初は投資しましたが、現在は国内高配当株式に投資しているため、現在は積み立てていません。
たけ
たけ

全世界株式を中心としたポートフォリオです。

今後もポートフォリオを大幅に変えるつもりはありません。

参考:毎月積み立て銘柄

毎月積み立て銘柄を紹介します。
(妻のつみたてNISA口座で投資している銘柄は含みません。)

  • eMAXIS Slim 全世界株式        : 123,333円
  • eMAXIS Slim 米国株式        :  66,667円
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) : 10,000円

様々な種類のインデックスファンドを試しましたが、最終的に3つに落ち着きました。

eMAXIS Slimシリーズは手数料が安く大変おすすめです

通算 投資損益率

2022年7月末の損益率の推移です。
なお、配当金による利益は含んでいません。

  • 投資信託:+22.37%
    • 株式市場の影響を受け資産額が乱高下しましたが、先月比-1.33%となりました。
    • 毎月定額積み立てているだけですが確実に利益が出ています。
      今後も引き続き積立投資をします。
  • 国内株式:+25.31%
    • 先月末比-1.58%となりました。
    • 現在一番高いリターンを得ているので、配当金を得ながら継続して保有します。
  • 国内REIT:-4.78%
    • ホテル系REITを中心に保有していたため、コロナショックの影響を大きく受け、一時は-50%を超える大幅な暴落をしました。
    • まだマイナスの銘柄が多いものの-4%まで回復してきました。
      コロナも落ち着きここから株価があることに期待しています。
    • 今後はREITを徐々に売却していく予定です。
      REITに投資した私がREITをお勧めしない理由については下記の記事を参考にしてください。
  • 外国株式:+15.92%
    • 先月比+0.92%となりました。
    • インデックスファンドは下がるものの、高配当ETFは安定した値動きをしています。
    • 今後も外国株式も継続して購入していきます。
たけ
たけ

今月は外国株式の利益率が損益率が高くなりました。

円安の影響を受けたためかと思います。

株式は安定した成長を見込めるので、今後も積極的に投資したいと思います。

REITをお勧めしない理由⇩

サイドFIREへ目標達成状況

私が資産形成する理由は、お金に縛られない生き方を目指しているからです。

近年流行しているFIREの考え方をベースに、資産5000万円を築き、支出の約半分を資産からの収入で補うサイドFIREを目標にしています。

私の人生観については下記のリンクを参考⇩

我が家の資産シミュレーション

我が家の年間家計収支を簡単にまとめると下記の通りです。

収入手取り(夫婦合わせて): 850万円

支出           : 300万円

収支           :+550万円

収支が年間+550万円となることを目標として家計管理し、差額を利回り4%の投資をすると資産がどう増加していくかシミュレーションしました。
(2021年4月を0か月としたシミュレーション結果)

たけ
たけ

現状の収支を継続したらあと7年(2029年)でFIREに到達します。

生活費の半分を資産から賄う場合だと約4年(2025年)まで働けば十分に達成可能です。

では、今年現在での目標達成状況について確認します。

今月末の資産結果・目標達成状況

たけ
たけ

今月も目標値を上回る資産額を達成しました。

引越で大幅な出費があることを懸念していただけに嬉しい結果となりました。

今月の変化:退職と転職

今月約5年半働いてきた職場を退職することになりました。

理由は希望する企業へ転職が決まったからです。

現職は給料面や職場の環境には申し分はございませんでしたが、将来の不安感と仕事へのモチベーションがどうしても上がりませんでした。

転職先の企業は現職に比べて業務量は増えそうですが、かねてから自分がしたかった仕事であり、将来性もあります。

給料も現地点ではやや下がりますが、実力主義の社風であるため、成果を出せば青天井で増やすことができます。

今後は本業であるサラリーマンとしての仕事によりコミットしたいと思います。

そのため、いつもご覧いただいているのか申し訳ございませんが、ブログの更新頻度も減らそうと思っています。

仕事になれ軌道になり始めましたら、再度ブログに力を入れて取り組み更新頻度を増やしたいと思います。

まとめ

今月の資産状況をまとめます。

今月の資産状況の感想
  • 株式市場が好調だった影響を受け、資産が増
  • 円安が進み、株式市場の動きが激しいので、今後も動向を注視
  • 転職が決定し、今後は本業にコミットする

物価高の影響や為替の動向を注視しながらも、引き続き積み立て投資を継続します。

資産運用は豊かな生活を送るためには必須です。

ぜひ小額からでも投資を始めてみましょう。

インデックス投資の参考リンクを張ります。

私は幸福な人生をお送るために有効な手段だと考えています。

私の人生観についてはこちらの記事を参考にしてください。

一緒に豊かな生活を送りましょう。

最後に、私が投資を始める時に参考にした本を紹介します。
どれも良い本ですので、投資を始める際はぜひ一読してみてください。

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